Valutarisici

I valutaterminsmarkedet handler du en valuta mod en anden valuta. En terminsforretning er en bindende aftale mellem dig og banken om køb/salg af et beløb i én valuta mod betaling i en anden valuta på en bestemt fremtidig dato eller periode.

Terminsforretninger giver dig:

• fleksibel valutakursafdækning
• mulighed for at forbedre din likviditet
• kendt afregningskurs

Det betyder, at:

• du ikke behøver at kende dine ind- og udbetalingstidspunkter helt nøjagtigt for at indgå terminsforretninger.
• du ikke binder likviditet i valuta, før det er nødvendigt.
• omkostningerne til afdækning af din valutakursrisiko minimeres.

Valutaterminsforretninger kan bruges såvel kommercielt som spekulativt.

Med en købt valutaoption får du en ret - men ikke pligt - til at købe eller sælge en aftalt mængde af en valuta til en fast pris på et bestemt fremtidigt tidspunkt.

Valutaoptioner i banken giver dig: 

• "forsikring” mod en ugunstig valutakursudvikling
• ret - men ikke en pligt - til at benytte optionen
• mulighed for at afdække din valutakursrisiko - også når du afgiver tilbud

Det betyder, at du:

• kan koncentrere dig om din virksomheds drift, da din valutakursrisiko er afdækket.
• kan tjene penge på en gunstig valutakursudvikling, og ikke behøver at frygte en ugunstig udvikling.
• også i en tilbudsfase kan sove roligt om natten, hvad valutakurserne angår.
• ikke binder det fulde beløb, men kun skal betale en præmie.

Valutaoptioner kan bruges såvel kommercielt som spekulativt.